איך עושים זאת נכון? - ביטוח חיים

ביטוח חיים - אחד הביטוחים החשובים ביותר

גם בביטוח חיים – חשוב לשים לב לפרטים הקטנים ולעשות את זה נכון.

אני שמח להציג את סדרת המאמרים החדשה "עושים זאת נכון!" – בה אבקש להציג כיצד על פי השקפתי והבנתי המקצועית יש לבצע את הדברים, או במילים אחרות – "כך עושים זאת נכון!"

נפתח עם נושא חשוב מאין כמותו – ביטוח חיים

ההחלטה על רכישת ביטוח חיים משפחתי זו החלטה חשובה מאוד, לה השלכה כלכלית גדולה על חיי המשפחה וכן, אחריות גדולה מצידי להכוונת המשפחה לקבלת ההחלטה הנכונה עבורה ובהתאם לצרכיה.

לצערי הרב, אני נתקל לעיתים קרובות מידי באנשים המשלמים מאות שקלים בחודש עבור מוצר שאינו נכון עבורם ואולי אף חמור מכך, זהו מוצר שהם כלל לא צריכים!

אז, כיצד עושים זאת נכון?

בראש ובראשונה, אני שואל את לקוחותיי את השאלה הפשוטה: האם יש צורך?

אני מדמה עבורם מצב אסון וכך מברר את צורך המשפחה בביטוח.

ככל שיש צורך, חובה להגדיר ולדייק אותו: האם הצורך הוא בסכום חד פעמי? (עזרה מיידית לילדים, סילוק הלוואה פרטית / עסקית) או אולי בתשלום חודשי קבוע (כחלף הכנסה שוטפת)? או אולי בכלל שילוב ביניהם הוא הדבר הנכון עבור המשפחה?

בעת ביצוע תהליך החשיבה בנושא יש לקחת בחשבון עניינים קיימים כמו משכנתא או כל ביטוח נוסף ממקום העבודה למשל.

בדיקת מסלקה פנסיונית וניתוח נתונים יבהירו אלו ביטוחי חיים כגון ביטוח מנהלים או קצבת שארים בקרן הפנסיה כבר קיימים ללקוח. לצערי, רבים רוכשים ביטוח חיים ללא בדיקה חשובה זו!

לאחר שהבהרנו את הצורך וביררנו את סכום הביטוח הקיים, כל שנותר לנו הוא לחשב את הדלתא ביניהם.

בנוסף לכל זאת, אני בוחן באיזו חברת ביטוח נוכל לקבל את הפתרון הזול ביותר עבור הצורך המדויק ללקוח לאורך כל תקופת הביטוח. שימו לב! יישום שלב אחרון זה עשוי לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים לאורך התקופה כולה!

אני מבטיח לכם שמי שיפעל בדרך הנ"ל, עושה זאת נכון!

בדיוק בשביל זה צריך סוכן ביטוח נאמן ומקצוען ולא פחות חשוב – שעובד בשקיפות מלאה עם הלקוח.